Возврат ошибочно перечисленных средств

Содержание

Ошибочный платеж. Возврат ошибочно перечисленных средств, допущенный при оформлении перевода « с карты на карту»

В наше время стремительно растет число денежных переводов «с карты на карту», а вместе с ним растет и число ошибочных платежей при их оформлении. Каковы должны быть действия отправителя, если при оформлении перевода «с карты на карту» все-таки произошел ошибочный платеж, и можно ли осуществить возврат ошибочно перечисленных денежных средств? Держателям банковских карт надо четко усвоить простую истину – ошибаться при наборе номера карты получателя при оформлении перевода себе в убыток, так как наше банковское законодательство помочь вернуть средства сможет не всегда и не всем.

При оформлении перевода «с карты на карту» через банкомат, информационно-платежные терминалы, систему «ОнЛ@йн» или Мобильный банк отправителю перевода необходимо знать точный номер карты получателя. При этом встречается два вида ошибочных платежей:

Отправитель допустил ошибку при наборе номера счета получателя;
Перевод банком зачислен не на тот счет, который указал отправитель (спорная операция).

Ошибку допустил отправитель перевода с карты на карту

Как только вскрылась ошибка, надо немедленно звонить в службу поддержки банка, затем писать заявление банку о возврате средств и ждать результатов проверки банка. Действовать надо максимально быстро, так как возврат ошибочно перечисленных средств может осуществляться банком только до момента зачисления перевода на счет получателя. А, попав на карточный счет неизвестного «получателя», деньги автоматически становятся его средствами, и уже без согласия хозяина карточного счета списанию не подлежат.

В каждом банке существует гарантированный срок зачисления денежных средств на счёт банковской карты, поэтому проверку правильности проведения операции и возврат средств желательно успеть сделать до истечения этого срока. Так, например, гарантированный срок зачисления денежных средств на счёт банковской карты:

по системе Сбербанка составляет 1 сутки с момента совершения операции;
с карточного счета Альфа-Банка на любой карточный счет в другом банке составляет от 2 до 5 дней.

Если же перевод уже зачислен на счет «получателя» и тот его добровольно не вернул по звонку банка, то банк предложит вам самим урегулировать вопрос по возврату перевода с получателем средств. А при ошибке указания номера счета получателя, деньги могут оказаться зачисленными на неизвестный вам карточный счет неизвестного вам физического лица, чей номер совпал с набранными вами цифрами. Как быть в таком случае?

Вот что об этом говориться в статье 27 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1:

«Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации»

Тогда, при отказе получателя от добровольного возврата средств по звонку банка, возврат средств может затянуться во времени. Ну а для того, чтобы решить вопрос с получателем ошибочного перевода о добровольном возврате средств, получателя средств надо еще найти. Только по номеру банковской карты Ф.И.О держателя банковской карты, его телефон или адрес узнать нельзя.
И в банке информацию о держателе карты тоже не получить, так как статья 26 (Банковская тайна) Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 банкирам предписывает следующее:

«Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону»
«Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве»

Поэтому то Банки во взаимоотношения между клиентами не вмешиваются. Так, например, все держатели банковских карт Сбербанка России при оформлении карточного счета подписываются под таким пунктом, изложенным в «Условиях использования банковских карт ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»:

В случаях необоснованного или ошибочного перечисления Держателем средств получателям через «Сбербанк ОнЛ@йн» Держатель самостоятельно урегулирует вопрос возврата средств с их получателями.

Итак, возврат ошибочного платежа, зачисленного по распоряжению клиента на указанный им же самим счет «получателя» получается возможным только по решению суда. Ну, а судебные тяжбы, сами понимаете, дело длительное и неоднозначное.

Спорная операция — перевод зачислен не на тот счет, который указал отправитель

Банк допустил техническую ошибку, и перевод не дошел до адресата — такая проводка банка относится к спорной операции, и после проверки по заявлению клиента банк сделает исправительную проводку и зачислит перевод по назначению или вернет средства отправителю.

Для этого, после истечения нормативного срока зачисления перевода «с карты на карту» необходимо осуществить следующие действия:

Созвониться с получателем и проверить точность передачи номера карточного счета;
Проверить номер карты получателя средств, пробитой в квитанции (чеке), и еще раз убедиться, что в наборе карточного счета ошибок не допущено.
И если ошибок нет, то позвонить в службу поддержки банка и попросить проверить причины задержки перевода, и ждать результата проверки банка.
Если же решение проблемы задерживается, то в банк подается письменное заявление о спорной транзакции на стандартном бланке банка. В заявлении указывается номер вашей карты, ваши Ф.И.О. и контактный телефон, а также дату и время проведения операции, переводимая сумма и вид перевода – через банкомат, информационно-платежный терминал, систему «ОнЛ@йн» или Мобильный банк. При оформлении перевода через банкомат, указываются дополнительно месторасположение банкомата банка (город, адрес или ближайший ориентир – вокзал, аэропорт и т.п). К заявлению прикладывается копия чека/квитанции, имеющей отношение к данной операции.

Так, например, в Условиях использования банковских карт Сбербанка России ОАО, утвержденных Постановлением Правления Сбербанка России № 376 §13а от 09.12.2009г., говорится следующее:

Клиент имеет право предъявить претензию в Банк по спорной операции в течение 30 календарных дней с даты «отчета», либо в течение 60 календарных дней с даты «совершения операции». Неполучение Банком от Держателя претензии в указанный срок означает согласие Держателя с операциями.

Получается, что если отправитель просрочит с предъявлением претензии на ошибочный платеж, то потеряет свои деньги.

Итак, чтобы не иметь головной боли по возврату ошибочно перечисленных средств будьте внимательны при наборе счета получателя в момент оформления перевода « с карты на карту», и не забывайте вовремя проверять прохождение платежа через банк. Удачных вам переводов.

bankirsha.com

Письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств образец 2018 года

От ошибочного отправления денег не тому адресату никто не застрахован. Как правило, причиной этому являются неправильные реквизиты или банальная ошибка отправителя. Многие люди считают, что вернуть эти деньги уже нет возможности. Однако Гражданский Кодекс РФ определяет получение такого перевода, как обогащение, полученное без оснований. Таким образом, закон обязывает любого получателя такого перевода вернуть средства их законному владельцу.

Файлы для скачивания:

Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства

Достаточно часто человек замечает о том, что деньги отправил не туда, сразу же после их отправления. Если это делается через банк, сразу нужно обратиться в службу поддержки финансовой организации. Как правило, банковские переводы осуществляются в течение трех рабочих дней. Если ваши деньги еще не успели перейти на счет получателя, они будут заморожены банком до полного разбирательства.

Если деньги уже поступили на счет не того получателя, банк не сможет вам их вернуть, так как не может забирать деньги со счетов клиентов. Здесь рекомендуется поинтересоваться у представителей банка, кому именно был совершен перевод. И после этого пытаться связаться с человеком, получившим ваши деньги.

(Видео: “На расчетный счет ошибочно зачислены деньги”)

Процедура возврата средств может показаться достаточно сложной и долгой. Однако при переводе крупной суммы, вам все-таки придется ее пройти. В большинстве случаев не удается обойтись без судебного разбирательства. Практика показывает, в таких ситуациях суд становится на сторону истца. После рассмотрения всех данных этого дела, суд обязывает человека или организацию, ошибочно получившую деньги, вернуть средства в полном объеме. Кроме этого, ответчик должен будет оплатить все судебные издержки и проценты, связанные с переводами.

Нужно помнить, перед обращением в суд необходимо связаться с получателем, и предложить ему добровольно вернуть средства. Суд принимает иск только после того, как вы докажите, что пытались решить проблему мирным путем. Сначала отправьте ошибочному получателю письмо, с предложением добровольно вернуть деньги.

Как написать письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств

Главное назначение письма – это обращение-просьба к получателю вернуть ваши деньги. Оно отправляется лично получателю, если это частное лицо. Когда ошибочный перевод попадает на счет какой-либо фирмы, письмо отправляется на имя главного бухгалтера или директора. После этого получатель чужих средств должен перевести их обратно. При этом допускается, что из суммы будут удержаны банковские проценты, которые берутся за перевод между счетами.

Правильно составленное письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств позволит убедить получателя в том, что лучше обойтись без судебного разбирательства. Основные критерии, которые должны быть указаны в письме:

Название организации, через которую был осуществлен перевод;
Данные человека, к которому выдвигаются требования;
Чек или другой документ, подтверждающий перевод;
Подпись и данные отправителя.

Как оформить письмо?

В верхней части письма указывается ФИО руководителя компании или частного лица.
В основном тексте необходимо подробно, но кратко описать ситуацию, при которой деньги попали на ошибочный счет.
Чтобы получатель знал, куда совершить возврат, указываются банковские реквизиты отправителя.

К претензионному письму необходимо приложить и документы, которые подтверждают, что перевод действительно был переведен на этот счет. Для этого подойдут квитанции или чеки. В письме понадобится уточнить, какие именно документы к нему прилагаются.

Какая информация должна быть в письме

ФИО отправителя или директора фирмы. Если компания переводила средства, следует указать ее название.
Вежливо обратитесь к получателю или представителю компании, которая получила ошибочное перечисление. Предложите добровольно вернуть средства. Также предупредите, что в случае отказа или игнорирования письма вам придется обратиться в суд.
Постарайтесь кратно, но понятно объяснить, как именно были переведены средства не на тот счет. Сообщите, что в подтверждение такого перевода вы к письму прилаживаете чек или другой платежный документ. Здесь будет указана и сумма ошибочного перевода.
Хотя получатель должен вернуть деньги на счет, с которого был сделан перевод, все-таки рекомендуется указать данные, куда нужно перевести средства.
В конце письма указывается дата его заполнения и подпись отправителя.

Естественно, перед тем, как написать письмо, вам предстоит выяснить, куда именно были перечислены деньги. Так вы не только будете знать, кому отправлять письмо, но и ознакомитесь с другой информацией о получателе. Ведь от добросовестности получателя или руководителя компании зависит, насколько быстро вы получите деньги обратно.

Ответ на письмо о возврате денег

Свою просьбу вы можете отправить получателю любым способом:

курьерской службой;
почтой;
лично в руки.

По сути, письмо-просьба – это официальный документ, поэтому получатель должен дать письменный ответ.

После получения претензии в письменном виде получатель должен проверить недавно проводимые операции со своим счетом. Таким образом, он сможет убедиться, что на него действительно была переведена указанная сумма.

После проверки своих счетов, получателю необходимо дать письменный ответ, собирается ли он добровольно сделать обратный перевод. Если получатель не намерен этого делать, он обязан оповестить об этом отправителя. Здесь указывается причина своего отказа. Такие действия получателя говорят о том, что он не считает данный перевод ошибочным, и готов доказывать это в суде.

Если получатель готов вернуть деньги, он укажет, когда именно сможет совершить перевод. Хотя практика показывает, если человек возвращает деньги, ответное письмо он не пишет, а сразу переводит средства отправителю.

(Видео: “Что делать, если платеж ушел не по адресу?”)

Сроки возврата ошибочно перечисленных денежных средств

В таких ситуациях закон не обязывает получателя вернуть деньги через какое-то определенное время. Однако разумные сроки все-таки нужно соблюдать. Если дело доходит до судебных разбирательств, разумным считается недельный срок. Хотя на это влияют определенные факторы:

Сколько времени прошло после ошибочного перевода;
Были ли использованы деньги получателем;
Имеется ли техническая возможность перевести средства в скором времени;
Как именно ответчик может перевести средства.

Стоит отметить, здесь время идет не в пользу ответчика. Если он начал использовать «чужие» деньги, отправитель имеет возможность потребовать проценты или денежную компенсацию. Таким образом, чем дольше происходит оборот денег получателем, тем большие проценты ему придется уплатить потерпевшей стороне.

Письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств между юридическими лицами

Если компания ошибочно сделала перевод, письмо она составляет на своем бланке. Здесь указываются все данные организации. Ее ответственный сотрудник обращается к руководителю фирмы-получателя. Документ заверяется подписями директора и главного бухгалтера. Также к просьбе прилаживаются документы, которые подтверждают, что данный перевод действительно был совершен.

Если получатель отказывает в данной просьбе, компании-отправителю рекомендуется обратиться в суд с исковым заявлением. Нелишним будет обратиться за помощью к юристу. Особенно это касается ошибочного перевода крупных сумм. С помощью юриста вы правильно составите иск, и соберете весомые доказательства.

Письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств между физическими лицами

Если вы ошибочно переслали деньги на чужой с

infoblank.com

Образец письма о возврате ошибочно перечисленных денежных средств в 2019 году

Большинство предприятий регулярно занимаются переводом денежных ресурсов за оборудование, материалы или за какие-нибудь услуги. При этом работники, занимающиеся перечислением, не застрахованы от погрешностей, при оформлении платежных документов, из-за чего средства могут поступить не по назначению.

Чтобы возвратить финансы, ошибочно переведенные средств, требуется отослать письмо на их возвращение.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги в 2019 году?

Для того, чтобы возвратить финансы, переведенный из-за ошибки, рекомендуется воспользоваться следующими советами:

Если, в результате телефонных переговоров с банком, бухгалтеру не удалось уговорить сотрудника банка возвратить финансы, в виду окончания операции, требуется отослать претензию ремитенту данного платежа.
Провести сверку взаиморасчетов с предприятием, которому зачислены деньги.
После оформления акта по взаиморасчетам, бухгалтеру предприятия нужно выставить требование по адресу ремитента о возвращении излишнего остатка финансов на счет фирмы.

При переводе финансов покупателем – физическим лицом, после обнаружения дефектов в приобретении, требуется выполнить следующие шаги:

Оформить акт

Требуется заполнить акт о приобретении товара или переводе средств со ссылкой на соглашение или по факту сделки, в котором отобразить причину для возвращения средств. Например, если выявлен заводской брак в покупке до 14-ти дневного срока после приобретения товара, покупатель вправе вернут купленную вещь и потребовать возвращения денег.

Выполнить перевод

Для возвращения средств требуется отправить финансовый перевод заказчику через бухгалтерию торгового пункта. В акте требуется отобразить факты: продажи продукции, ее возвращения, восстановления бракованного изделия.

Возвращение средств заказчику в безналичной форме осуществляется согласно правил ЦБ РФ с соблюдением нормативов о бухгалтерском учете и налоговом праве.

Подтверждение платежа

Требуется обеспечить правильность проведения платежа, чтобы не нарваться на штрафные санкции ИФНС.

Примечание. Причиной для возвращения полученной суммы может быть заводской дефект у изделия или просроченное время пригодности продукта.

(Видео: “На расчетный счет ошибочно зачислены деньги”)

Как правильно написать письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств

Учреждения торговли иногда сталкиваются с потребностью реституции ошибочно перечисленных или оплаченных денег. Плательщики, благодаря имеющимся на руках платежных документов о выполненном платеже, рассчитывают на то, что удастся возвратить финансы по первой же просьбе. Для этого учреждение, которое обнаружило необоснованный платеж потребует представление письма о возвращении, с отображением причины для такой сделки.

Для оформления такого прошения стандартная форма отсутствует, поэтому составлять его надобно в произвольном стиле с соблюдением правил написания служебного делового письма в соответствии с делопроизводством. Составление такой претензии может потребоваться, как физлицам, так и учреждениям в варианте спорных моментов. Структура документа в таких обстоятельствах является стандартной, с отображением в текстовой части сути дела и с приложением необходимых документов, подтверждающих перевод финансов на счет ремитента (платежный документ, квитанцию об переводе или чек (для физлиц).
Претензию можно написать на фирменном бланке учреждения, в котором отображены все реквизиты компании. Если фирменный бланк отсутствует, можно взять лист формата А-4 поставить в левом углу штамп фирмы с заполнением регистрационного исходящего номера и даты оформления претензии. Затем, заполнение письма требуется выполнять с заполнения стандартной «шапки» в правом верхнем углу фирменного бланка или листа, где нужно отобразить реквизиты адресата.
Как правило, подобное письмо отсылается на имя начальника фирмы, поэтому здесь требуется отобразить должность (директору, начальнику и т.д.), название предприятия и Ф.И.О. руководителя. Если письмо отправляется физлицу, то в «шапке» отображается только Ф.И.О адресата, его адрес, контактные данные.
Содержательный раздел обращения, как правило, начинается с просьбы «Просим Вас возвратить …». Далее излагается суть дела «… ошибочно перечисленные …» и указать сумму, которую требуется возвратить. Здесь нужно сослаться на договор, с указанием его реквизитов (номера и даты заключения), согласно которого выполнялось перечисление. Для подтверждения требуется приложить копию договора и копию платежного поручения (квитанции), подтверждающего осуществление перевода.
Кроме этого, если имеется акт сверки, нужно прикрепить и его копию, который может стать неоспоримым доказательством потребности возврата денег при сверке расчетов. Список приложенных документов перечисляется после слова «Приложение».
В конце обращения ставиться подпись начальника фирмы и гл. бухгалтера фирмы, отсылающих запрос на возвращение финансов с расшифровкой фамилий подписантов. Подписи заверяются печатью фирмы. Также отмечается дата оформления письма.

Как правильно оформить письмо

Учреждение, при выявлении необоснованно зачисленных денег, обязано возвратить их, независимо от обстоятельств их зачисления. Данное правило регламентируется ст. 1102 Гражданского кодекса (ГК).

Сроки возвращения непредвиденного зачисления чужих финансов регулируются ст. 314 ГК, которая гласит, что финансы, зачисленные без причин, необходимо возвратить в разумные сроки, если иное не определено конкретным временем выполнения каких-нибудь условий.

Отсчет времени, на протяжении которого необходимо вернуть необоснованно зачисленные деньги, начинается с даты, когда учреждение, получившее непредвиденные финансы, выявило факт необоснованного зачисления. Короче говоря, отсчет начинается при выяснении, что контракт, по которому были получены финансы уже расторгнут, либо средства зачислены по невнимательности и т.д.

При этом, законодательством не предусмотрена продолжительность разумного времени, поскольку данный термин оценочный.

В качестве разумного времени, можно использовать решения апелляционных арбитражных судов №19 АП-5751/11 от 2.11.2011 года, № 13 АП-7126/2008 от 06.10.2008 года, №18 АП-3581/12 от 4.06.2012 года, которыми признается разумное время равное 7-ми суткам.

Примечание. С даты, когда учреждение вывило зачисление средств, обязаны насчитываться проценты на все зачисленные финансы, согласно ст. 395 ГК РФ за использование посторонних денег.

Ряд судов, при рассматривании подобных споров, признают начало начисления процентов после прохождения 7-ми дневного срока, с момента зачисления средств.

Какая информация должна быть в письме?

Учитывая, что типовой формы письма нет, оно заполняется в свободном стиле. Однако существуют нормы, требующие обязательного отображения в письме следующей информации:

Ф.И.О. плательщика или название учреждения.
Данные платежного документа (номер, дата, сумма).
Реквизиты счета в банке просителя, для возвращения платежа.
Прошение о возврате, с отображением времени.
Дата заполнения обращения и подпись подателя запроса.

Отослать претензию можно собственноручно, курьером, почтовым посланием или через доверенное лицо, обладающего доверенностью.

Ответ на письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств

Если претензия о возращении денег уже отослана, то получатель данной претензии обязан предоставить ответ в установленное нормативами время. Ответ может содержать, как положительное решение, так и мотивированный отвод претензии.

Ответ заполняется на фирменном бланке учреждения и отсылается по адресу, отображенному подателем обращения. Если податель запроса не согласен с ответом учреждения, куда были отправлены финансы, то отказ можно обжаловать:

Отослав жалобу в вышестоящий орган.
Отправив исковое прошение в суд, где ответчиком будет учреждение, не захотевшее возвратить финансы.

Сроки возврата

Нормативными актами РФ не предусмотрены конкретное время возвращения платежей, осуществленных ошибочно.

Данное время зависит от следующих моментов:

Возвращение финансов со счета банка или дебетовой карточки можно осуществить на протяжении 5-ти рабочих дней (данное время определено из практических примеров, а не из нормативных актов).
Судебной практикой рекомендуется выполнять срок возвращения финансов на протяжении 7-ми рабочих дней с даты зачисления. При пропуске такого времени, начинается начисление процентов на зачисленную сумму.

Между юридическими лицами

Между юр. лицами, обычно, прописываются сроки, на протяжении которых заказчик может представить претензии по товару.

Если время не отображено в контракте, то согласно ГК РФ, возвращение между юр. лицами исполняется на протяжении 30-ти суток.

Если стороны согласовали возврат товара, то продавец должен возвратить покупателю деньги не позже 10-ти дней. Все затраты по возвращению товара компенсирует продавец, если соглашением не оговорены другие условия.

Отсчет времени возврата начинается с даты отсылки претензии учреждению. Если претензия отсылалась посланием с уведомлением, то отсчет времени начинается с даты вручения претензии продавцу.

Между физическими лицами

Если ошибочный перевод произошел между физлицами, вернуть деньги намного труднее. Банку запрещено разглашение личной информации о клиенте, поэтому потерпевшему невозможно связаться с человеком, получившим деньги. В таких обстоятельствах требуется написать запрос в полицию, которая может обратиться в банк с официальным запросом.

Если переговоры с получателем финансов, а также претензия не дадут эффекта, придется обратиться с исковым запросом в суд.

zayavi.com

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств в 2019 годуПростая бухгалтерия

Главная > бухучет > Возврат ошибочно перечисленных денежных средств в 2019 году

От ошибок никто не застрахован и в хозяйственной деятельности любой организации могут возникнуть ситуации, при которых денежные средства перечислены не тому адресату или в большей сумме. В этом случае нужно будет оформить возврат денежных средств, соблюдая определенные правила. В статье рассмотрим, как оформить возврат ошибочно перечисленных денежных средств.

Законодательная база

Если отправка денежных средств была ошибочной, то правом любого гражданина РФ является возможность возврата денег. Это право предусмотрено статьей 1102 ГК РФ. Кроме того, статья 1107 ГК РФ предусматривает, что проценты, которые были получены адресатом при использовании ошибочно перечисленных денег также подлежат компенсации (Читайте также статью ⇒ Арест счетов судебными приставами).

Составляем письмо контрагенту

Для получения назад ошибочно перечисленных денежных средств, в первую очередь потребуется составить соответствующее письмо контрагенту.В письме нужно будет прояснить всю сложившуюся ситуацию, а также дать пояснения, почему произошла ошибка при перечислении денежных средств. Также рекомендуется указать реквизиты перевода денежных средств. Такое письмо составляется в свободной форме, оно необходимо для разъяснения ситуации. А значит текст письма следует составить таким образом, чтобы контрагенту все было понятно и не возникало причин для отказа в урегулировании сложившейся проблемы.

Несмотря на то, что специальных требований к составлению такого письма нет, потребуется указание некоторых специальных пунктов. Так как их отсутствие может привести к том, что контрагент проигнорирует просьбу о возврате денег по причине недостаточно предоставленной информации. Таким образом, в письме в обязательном порядке указывается следующая информация:

Адресат, то есть кому письмо направляется. Указывается наименование контрагента, а также должность и ФИО руководителя.
Обращение, такое как «Уважаемый, Иван Иванович».
Подробное описание сложившейся ситуации. Несмотря на то, что описание должно быть подробным, указывать нужно только наиболее важные моменты.
Доказательства сложившейся ситуации. В качестве доказательств могут прикладываться чеки, квитанции и другие документы.

Подпись составителя, расшифровка подписи, а также дата составления письма.

Важно! Кроме того, важно обратить внимание на то, что в письме должны содержаться ссылки на правовые акты и нормативные документы. В качестве таких могут выступать те или иные условия заключенного договора между сторонами. В этом случае указывается соответствующий пункт договора. Документальное подтверждение ошибочно совершенного платежа также необходимо, так как иначе обращение может быть проигнорировано.

Образец письма

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств юридическим лицом

Для того, чтобы организация вернула свои денежные средства, ошибочно перечисленные в адрес контрагента, то действовать нужно следующим образом:

Порядок действий	Что нужно сделать
Обращение в банк	В первую очередь нужно будет обратиться в банк, который проводил данную операцию. Иногда компании добиваются возврата средств, однако это не всегда так, так как банку потребуется разрешение на возврат денежных средств. Без соответствующего разрешения клиента, банк не сможет отменить транзакцию.
Обращение к контрагенту	После этого нужно будет обратиться к контрагенту, в адрес которого и были ошибочно перечислены денежные средства. Чтобы получить информацию быстро, следует обратиться в центр. В этом случае организацию можно будет предупредить об ошибочном платеже сразу же. Причем на этом этапе уже многие контрагенты соглашаются на то, чтобы вернуть деньги.
Направление письма контрагенту	Если контрагент отказывается сразу же возвращать деньги, то следующим этапом является составление ему официального письма. В письме подробно описывается ситуация со сложившимся ошибочным переводом, указываются нормативные акты в качестве оснований для возврата денег, прикладываются документы, подтверждающие факт перечисления денег. Специальная форма для данного обращения законодательно не предусмотрена, однако, если указанные моменты в письме указаны не будут, контрагент может не принять его и отказаться возвращать деньги.
Обращение в суд	Последним этапом возврата денежных средств на тот случай, если все другие способы не помогли, является обращение в арбитражный суд.

Действия контрагента при возврата денег

Важно! Необходимость в возврате денежных средств может возникнуть как по причинам, зависящим от плательщика, так и по причинам, зависящим от банка. В последнем случае, достаточным будет обратиться в банк для установления факта ошибочного перечисления. В этом случае долгую процедуру возврата денежных средств ожидать не придется, причем все сделает банк самостоятельно.

Если ошибочное перечисление произошло по вине плательщика, то достаточную помощь оказать банк уже не сможет. В этом потребуется только официальное обращение к контрагенту, получившему деньги по ошибке. Получателю в случае получения ошибочно перечисленных денег в первую очередь предстоит различить – правильным ли является данный платеж или ошибочным. С этой целью изучаются те доказательства, которые предъявляются стороной, допустившей ошибку. После этого полученная информация сравнивается с той, что имеется в учете компании. Если платеж действительно имел место и он ошибочный, то контрагенту предстоит процедура возврата. С этой целью он в срок до 10 дней должен подать в банк заявление о возврате денег. Для непосредственного возврата денежных средств предусмотрены адекватные сроки (1102 ГК РФ).

Бухгалтерский учет возврата ошибочно перечисленных денежных средств

Получателю ошибочно перечисленной суммы денег потребуется сделать обратную проводку.В бухучете расчет проводится зеркально тому, который применялся при получении денег, то есть:

Д51 К62 – приход денег;

Д62 К51 – возврат денег.

Налоговый учет

Денежные средств, которые возвращаются по причине ошибочного перевода, также отражаются и в налоговом учете. При УСН отражение производится в соответствии с датой поступления средств на счет компании, происходит сторнирование на дату возврата. При ОСНО возврат средств никак не отображается, так как законодательно это не требуется.Непосредственный возврат отражается как «Возврат ошибочно полученных средств» (Читайте также статью ⇒ Взнос учредителя на расчетный счет).

Отказ от возврата ошибочно перечисленных денежных средств

Если контрагент отказывается возвращать деньги, хотя все доказательства ошибки на лицо, то решить вопрос можно будет только одним способом – обратившись в арбитражный суд. Только судебный орган имеет возможность урегулировать проблему, сложившуюся между сторонами. При обращении в суд организация должна составить исковое заявление, а также дополнить его пакетом подтверждающих документов. Все это позволит доказать, что платеж действительно был ошибочным и истец говорит правду. В качестве доказательств прикладываются как копии, так и оригиналы документов. Кроме того, в качестве приложения к иску также следует предоставить письмо контрагенту с просьбой о возврате средств. Оно будет являться доказательством того, что стороны уже пытались урегулировать данный вопрос в досудебном порядке.

Важно! В суде главным будет доказать сам факт ошибки, а какова ее причина уже не будет иметь значение. Денежные средства должны быть возвращены при возникновении любой ошибки, независимо от того, по чьей вине она произошла: по вине банка, получателя или отправителя.

Проценты

Если контрагент возвращает денежные средства с задержкой, то он должен будет также уплатить проценты за пользования деньгами в целях личного обогащения. Срок, с которого рассчитываются проценты, определяется судом.

Заключение

Таким образом, даже если произошла такая ситуация, когда деньги были направлены не тому адресату или не нужном количестве, существует возможность их возврата. Но при этом следует учитывать, что в первую очередь следует грамотно подойти к вопросу составления письма контрагенту о возврате денежных средств. Если грамотно разъяснить ему сложившуюся ситуацию, то он вряд ли будет препятствовать возврату денег. При обращении же в суд ситуация будет изучаться уже более пристально – на наличие мошеннических схем и т.д. Но если платеж действительно реален и существуют подтверждающие это факты, то возврат средств возможен без проблем.

Оцените качество статьи. Мы хотим стать лучше для вас:

buhland.ru

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Финансовую деятельность обычных граждан трудно представить без совершения банковских переводов и перечислений. Сюда входят платежи в различные инстанции (уплата налогов, пошлин, штрафы ГИБДД, административные штрафы и так далее), оплата различных услуг. В деятельности юридических лиц перечисления денежных средств встречаются ещё чаще.

При заполнении платёжных документов или указании банковских реквизитов очень легко совершить ошибку, для этого достаточно ошибиться всего в одной цифре. Результатом этого становится перевод денежных средств не тому адресату или финансовому учреждению. Ситуация малоприятная, но вовсе не безнадёжная. Вернуть ошибочно перечисленные деньги можно. Правда, в одном случае это может быть легко и потребует немного времени, а в другом – придётся обращаться в суд и затрачивать дополнительное время.

Ошибочный перевод денежных средств с точки зрения законодательства

Любой адресат, получивший ошибочно переведённые средства, обязан вернуть их потерпевшей стороне. В статье 1102 Гражданского Кодекса само получение таких средств классифицируется, как неосновательное обогащение.

Возврат денежных средств должен быть осуществлён в разумные сроки. Точных временных рамок для возврата законодательство не устанавливает. Чаще всего российские суды при рассмотрении дел о возврате переводов исходят из того, что разумный срок равен семи дням. При определении разумного срока учитываются следующие моменты, которые могут повлиять на его длительность:

В какое время адресат узнал о неосновательном обогащении.
Начал ли он пользоваться этими средствами.
В какие сроки, и каким образом он сможет вернуть ошибочно перечисленные денежные средства.

Ещё одной мерой, оговорённой в законодательстве и призванной к безусловному возврату необоснованно полученного дохода, является возможность потерпевшей стороны потребовать проценты за пользование материальными средствами. То есть, чем больший срок не будут возвращаться деньги, тем большие проценты придётся уплатить их приобретателю.

Возврат средств, перечисленных по ошибке другому лицу

Чаще всего ошибка при перечислениях денежных средств от одного человека другому возникает при осуществлении переводов с одной банковской карты на другую. Если отсутствует банковская ошибка и платёж осуществлён по реально указанным (хотя в принципе ошибочным) реквизитам, банк, как правило, не будет предпринимать никаких действий по возврату средств. Всем этим придётся лично заниматься потерпевшей стороне.

Банк может отменить операцию по переводу средств только в том случае, если эти средства ещё не зачислены на новый счёт. В современных условиях время перечисления ограничено и поэтому если ошибка при переводе обнаружилась сразу после осуществления операции, то необходимо немедленно предпринять определённые шаги:

Обратите внимание! Информация из данной статьи может быть не полной, по причине частого изменения законодательства. Кроме того, конкретно ваша ситуация возможно требует, более детального изучения. Поэтому советуем проконсультироваться с нашими специалистами по телефонам: в Москве +7 (499) 938-44-32, в Санкт-Петербурге: +7 (812) 467-34-03, По всей России 8 (800) 511-81-26 — это бесплатно, анонимно и профессионально!

Позвонить в службу поддержки банка и сообщить об ошибочно выполненной операции перечисления.
Написать заявление в офисе банка с просьбой отменить ошибочную операцию.

Если деньги ещё не были зачислены на новый счёт, то банк вернёт их на счёт отправителя, аннулировав последнюю операцию.

В случае если деньги уже были зачислены на счёт другого лица, потерпевшему следует попытаться с ним связаться. Добровольный возврат материальных средств будет оптимальным выходом в данной ситуации.

Самым сложным в этом случае будет определить того человека, которому по ошибке произведено перечисление. По банковским реквизитам этого сделать не получится, информацию в банке также не предоставят. Единственным выходом будет обращение в суд.

Для того чтобы лицо, необоснованно получившее перечисление, вернуло эти средства следует направить ему претензию с указанием времени перечисления и указанием того, что на данный счёт деньги поступили по ошибке. Тот факт, что ошибку совершил отправитель, никакого значения не имеет. Получатель в любом случае обязан вернуть денежные средства.

Если получатель не желает добровольно возвращать деньги, перечисленные ему по ошибке, то единственным выходом является обращение в суд с исковым заявлением о возврате средств.

Возврат денежных средств некорректно перечисленных из-за банковской ошибки

Эта ситуация для отправителя проще, поскольку чаще всего при обнаружении ошибки банк осуществляет правильный перевод из собственных средств, и только затем возвращает ошибочно отправленные средства.

Порядок действий при возврате материальных средств после банковской ошибки следующий:

Убедиться, что перевод не дошёл до нужного получателя.
Проверить правильность заполнения платёжных документов (особенно реквизитов банка и получателя).
Написать заявление в банк с просьбой проверить перевод на наличие ошибки.

Банк может признать свою ошибку или ошибку технического обеспечения только при правильном заполнении платёжных документов и точном указании всех реквизитов. При обнаружении любых неточностей, скорее всего банк предложить отправителю решать проблему возвращения ошибочного платежа самостоятельно.

Загрузка…

Поделиться в социальных сетях

bukva-zakona.com

О возврате ошибочно перечисленных денежных средств: как вернуть, образец претензии

Товарно-денежные отношения между организациями и некоторыми гражданскими лицами подразумевают собой безналичное перечисление средств в соответствии с заключенным договором поставки. Так, данный контракт подразумевает собой указание платёжных реквизитов обеих сторон соглашения, которые позже дублируются в счёт и происходит перечисление денег. Однако никто не застрахован от ошибочного введения реквизитов как при составлении бумаг, так и в процессе оплаты, что приводит к неверному зачислению средств на чужой счёт. Если это происходит, лицо, осуществившее оплату, делает запрос в банк на возврат платежа, ошибочно перечисленного по неправильно указанным реквизитам.

Что такое ошибочный перевод денег

Некорректный перевод денежных средств – это отправка определённой суммы с одного счёта на другой в связи с указанием некорректных платёжных данных получателя денежных сумм. Как правило, деньги при этом поступают на 3 разных типа счетов, а именно:

На несуществующий или пока неоткрытый счёт, и в этом случае система даст отказ в транзакции, что автоматически возвращает средства на счёт покупателя, так как запрашиваемая комбинация цифр не встречается в базе переводов.

Работа с поставщиком

На уже закрытый счёт, ранее принадлежавший предприятию или физическому лицу, но в текущий момент не обслуживаемый ни одним финансовым учреждением. В данном случае чаще всего обычное ходатайство о возврате денег, например, в Сбербанк, выступающий финансовым управляющим отправителя, помогает обнаружить деньги и возвратить их отправителю.
Самый неприятный случай, когда сумма переводится на существующий расчётный счёт, числящийся за другим юрлицом. В данном случае руководители предприятия, ответственные работники или сотрудники бухгалтерии могут просто отказать в возврате денег, и проблему придётся решать через органы судебной власти. Это означает, что заявителю придётся доказать отсутствие оснований для получения денежных средств и вообще каких-либо взаиморасчётов с юрлицом, ошибочно получившим средства, а также факт необоснованного обогащения за счёт данной неточности.

Счёт на оплату

Важно! Обращение в банк по поводу ошибочного перечисления следует делать как можно быстрее, так как немедленное реагирование не позволит потратить или перевести деньги на другой счёт нечистому на руку владельцу расчётного счёта, на который произошло зачисление средств. Однако даже если перевод и не возвращается добровольно, статья 1102 ГК РФ о необоснованном обогащении позволяет пострадавшему лицу требовать деньги от обидчика в полном объёме через исковое заявление в суд.
Как происходит возврат ошибочно перечисленных денежных средств
Как вернуть ошибочно перечисленные деньги? Для того, чтобы вернуть уплаченные по ошибке деньги, представитель фирмы, сделавшей платёж, должен предпринять определённые шаги, регламентированные ГК РФ, в частности:
Явиться в банковское учреждение, клиентом которого является данная компания, и рассказать о неверно проведённой транзакции.
Написать соответствующее заявление в учреждение на предмет аннулирования ошибочно совершённого перечисления, если это возможно. Так, в случае с зачислением средств на несуществующий или закрытый счёт, обратное перечисление денежных сумм будет обеспечено в течение нескольких банковских дней.
Если перевод ушёл на активную организацию, необходимо выяснить её контакты в истории транзакций, отображающейся в бухгалтерии, и позвонить в офис данного юрлица с просьбой обеспечить обратный перевод без заключения каких-либо договоров.
В случае, когда посредством телефонного общения представители организации дали отказ руководителю предприятия, отправившего деньги, следует подготовить официальное письмо с требованием отправки денег обратно в связи с незаконностью их присвоения.
В случае, если письмо было проигнорировано или в ответ на него пришёл отказ, необходимо инициировать арбитражный процесс посредством составления и подачи соответствующего искового ходатайства против необоснованно обогатившейся конторы.
Ошибочное зачисление
Важно! Для того, чтобы арбитраж рассмотрел ходатайство и судопроизводство началось, письменное обращение к организации, на счёт которой поступили деньги, должно быть в форме досудебной претензии, лучше всего ее составлять после консультации или при помощи профессионального юриста.
Инструкция по оформлению претензии о возврате ошибочно перечисленных денежных средств
Претензию к организации, не желающей добровольно возвращать ошибочно зачисленные на её счёт денежные средства, необходимо составлять в строгом соответствии с образцом подобного документа, доступным здесь freedоocx. По этой же ссылке можно скачать пустой бланк данного документа, в который вносятся следующие обязательные сведения:
Бумага оформляется на фирменном бланке организации, имеющей логотип и реквизиты юридического лица, а также адрес её фактического расположения и все активные контактные данные, по которым можно связаться с сотрудниками предприятия.
В правом верхнем углу бумаги указываются реквизиты конторы ООО, ИП, действующего по схеме УСН, либо легитимно хозяйствующего субъекта, куда она адресуется, а также Ф. И. О. должностного лица, чаще всего генерального директора или его заместителя, выступающего получателем документа.
Фиксируется дата перевода и сумма ошибочно зачисленных денежных средств на счёт организации, а также основание – договор между отправителем и контрагентом, не имеющим отношение к получателю ошибочно перечисленной суммы.
Далее выдвигается требование о возврате излишне перечисленных денежных средств в связи с необоснованным обогащением в соответствии с ГК РФ.
В конце бумаги необходимо указать расширенный перечень реквизитов получателя платежа, то есть компании, ранее перечислившей деньги.
Прикладывается комплект сопроводительной документации, наименование которой фиксируется в реестре, прежде всего это платёжка, подтверждающая отправку средств на счёт третьего лица, не имеющего отношения к взаиморасчётам.
Ставится дата составления документа и подпись ответственного лица.
Важно! Для того, чтобы документ был официально признан переданным, его необходимо вручить лично в руки при личном визите в компанию либо посредством отправки почтой с обратным уведомлением. Отсканированная и отправленная по e-mail версия впоследствии может не приниматься судом в качестве подтверждения попытки мирного урегулирования конфликта.
К письму следует приложить возвратное платёжное поручение, выглядящее как обычный счёт, где в графе «назначение платежа» будет стоять фраза «возврат ошибочно зачисленных средств».
Претензия
В какой срок может вернуться платёж
В ситуации, когда все правовые проблемы улажены, и банк, либо компания, получившая неправильно зачисленные средства, готовы отправить деньги обратно на счёт плательщика, данная процедура занимает 3…5 банковских дней, в случае если в первоначальной транзакции не присутствовали переводы на какие-либо транзитные счета.
Если же излишне перечисленные средства поступили на счёт контрагента, и он успел их освоить, то возвращать долг придётся по решению суда после возбуждения исполнительного производства. Причём при крупном перечислении, несоразмерном с оборотами и доходом предприятия-ответчика, принудительная блокировка сумм будет производиться частями, по мере их поступления на счёт ответчика. Это означает, что взыскание ошибочно перечисленных денег может производиться несколько месяцев и даже лет.
Арбитражный процесс
В заключение следует сказать, что реквизиты каждого счёта должны быть тщательно сверены с контрагентами во избежание описанных выше недоразумений. Это необходимо делать также для того, чтобы вовремя получить желаемый товар, так как истинный получатель денег вряд ли его отгрузит, пока не получит необходимую сумму на свой расчётный счёт. Объяснения же в виде того, что перевод был произведён, вряд ли чем-то поможет в поставке продукции.
shtrafsud.ru
Возврат ошибочно перечисленных денежных средств в назначении платежа
Очень часто случается так, что денежный платеж, который был переведен покупателем для приобретения того или товара либо услуги, был осуществлен по ошибке. В этом случае продавец обязан перечислить сумму обратно. Для возврата ошибочно перечисленной суммы по платежному поручению необходимо указать в нём данную информацию в поле «Назначение платежа». Рассмотрим ситуацию подробнее.
Как провести возврат денежных средств
Первое, что должен предпринять покупатель в случае отправки денежных средств по ошибке – это связаться по телефону, почте или email с продавцом. Необходимо кратко изложить ситуацию в письме и попросить сделать возврат всей суммы. При этом надо не забыть прикрепить:
оригиналы реквизитов некорректного платежа;
персональные банковские реквизиты покупателя – номер лицевого счета, номер банковской карты. Именно на них будет произведен возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Назначения платежа со стороны продавца будет звучать именно так.
Проинформировать о поступлении ошибочной суммы на счет может не только сам плательщик, но и банк. Сотрудники банка предоставляют физическому или юридическому лицу соответствующую информацию с помощью:
смс-оповещения;
писем;
выписки по счету.
Если на счет в банке переведенные средства поступили по ошибке, следует:
отправить в банк уведомление в письменной форме о возникшей проблеме;
сделать возврат денежных средств.
При этом тоже важно правильно указать соответствующее назначение платежа при возврате денежных средств покупателю. Этим вопросом займутся сотрудники банка.
Также см. «Заполнение платежного поручения в 2017 году: образец».
Как правильно оповестить банк о случившемся
Механизм такой. Организация, которая приняла платеж по ошибке, отправляет запрос о решении данного вопроса в банк. Это нужно сделать в письменном виде. Важно связаться с сотрудниками банка в течение 10 дней со дня получения выписки с банковского счета о получении лишних денежных средств. Иначе осуществить возврат по платежному поручению будет сложнее.
Общепринятая форма при подаче такого документа-запроса отсутствует. Но у каждого банка обычно есть свои разработанные бланки. Если же кредитное учреждение не имеет определенной формы подачи заявления, то допустимо обращение в свободной форме.
Банк может сделать возврат излишне поступившей суммы несколькими путями:
Списание средств со счета без распоряжения его владельца. Это возможно только при наличии соглашения между банком и организацией.
Списание средств после получения платежного поручения по возврату денежных средств (в случае если соответствующее соглашение между банком и организацией отсутствует).
Возврат денег по договору
При наличии договора между организациями возврат ошибочно переведенной суммы происходит по факту расторжения этого документа. Составляют соглашение, где указывают причины прекращения договора и согласно этому новому документу осуществляют сам возврат. Поэтому оформляют платежное поручение о возврате ошибочно перечисленных денежных средств с указанием реквизитов соглашения, послужившего основанием возврата денег.
Если продавец получил денежные средства от покупателя по ошибке, они никак не могут ему принадлежать и подлежат обязательному возврату. Сам процесс передачи денежных средств может занимать от нескольких дней до месяца. Всё, что необходимо сделать покупателю, оказавшемуся в такой ситуации, это известить о ней продавца.
Когда имела место не ошибка, а излишнее перечисление денег, в поле «Назначение платежа» – «возврат излишне перечисленных денежных средств». Именно такая фраза.
В любом случае, правда всегда будет на поверхности. Поэтому при возникновении подобной ситуации важно вовремя обратиться в банк. Или напрямую, или к самому продавцу с просьбой вернуть утраченные средства.
Также см. «Платежное поручение на уплату налогов и страховых взносов в 2017 году: расшифровка полей».
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.
buhguru.com